Profitieren Sie von institutioneller Vermögensverwaltung mit unseren ausgewählten Partnern Zugerberg Finanz und Everon. Unabhängig beraten, professionell investiert.
Wissenschaftlich fundiert
Evidenzbasierte Anlagestrategien statt Bauchgefühl
Globale Diversifikation
Breit gestreute Portfolios über alle Anlageklassen
FINMA-reguliert
Höchste Sicherheitsstandards unter Schweizer Finanzmarktaufsicht
Anlagepotential entdecken
Richtig anlegen und vom Finanzmarkt profitieren
Kostenlose und unverbindlich Anfragen
Gehören Sie auch zu denen, die dem Markt beim Wachsen nur zusehen?
Unsere Klienten nämlich nicht
Vermögenserhalt ist keine Frage des Glücks, sondern der Strategie
Während herkömmliche Sparformen schleichend an Kaufkraft verlieren, setzen vorausschauende Anleger auf Substanz. Ein Stillstand auf dem Sparkonto bedeutet bei der aktuellen Marktdynamik einen realen Rückgang Ihres Kapitals, ein Privileg, das man sich heute nicht mehr leisten sollte.
Echter Vermögensaufbau beginnt dort, wo herkömmliche Zinsen enden. Durch den Zugang zu professionell verwalteten Portfolios wandeln unsere Mandanten Inflation in Opportunität um. Wir sichern nicht nur Ihren Status Quo, sondern lassen Ihr Vermögen mit der Dynamik des Marktes wachsen präzise, diskret und wertorientiert.
Deshalb setzen wir auf zwei bewährte Partner
Wir haben den Schweizer Markt analysiert und bieten Ihnen zwei erstklassige Lösungen, die unterschiedliche Bedürfnisse abdecken:
Warum Ihre Eltern es einfacher hatten
Die goldene Generation konnte sich auf AHV und Pensionskasse verlassen. Für Sie sieht die Realität anders aus.
Generation Ihrer Eltern
- Umwandlungssatz 7.2% (heute: unter 5%)
- AHV-Renten mit Kaufkraft
- Weniger Lebenserwartung = kürzere Rentendauer
- Tiefere Gesundheitskosten im Alter
80-90% Einkommenserhalt möglich
Ihre Generation
- Sinkende Umwandlungssätze (4.5-5.5%)
- AHV steht unter Druck – weitere Reforme kommen
- 25+ Jahre Rente finanzieren
- Explodierende Pflege- und Gesundheitskosten
Nur 50-60% ohne eigene Vorsorge
Ist Ihre Familie wirklich abgesichert?
Was passiert mit Ihrer Familie, wenn Ihnen etwas zustösst? Die Pensionsplanung endet nicht bei Ihren persönlichen Rentenzielen, sondern sie muss auch den Schutz Ihrer Liebsten berücksichtigen, für jede erdenkliche Situation, welche eintreffen kann.
- Erhält Ihr Partner genügend Witwenrente? Viele Pensionskassen zahlen nur 60%.
- Sind Ihre Kinder bis zur Volljährigkeit abgesichert?
- Kann Ihre Familie die Hypothek weiterhin tragen?
- Was passiert bei Invalidität vor der Pensionierung?
Einkommensausfall
Wir berechnen die tatsächliche Lücke zwischen Ihrem aktuellen Einkommen und den Hinterlassenenleistungen.
Kapitalaufbau
Gemeinsam entwickeln wir eine Strategie, die sowohl Ihre Pension als auch den Familienschutz optimiert.
So einfach funktioniert’s
In nur 4 Schritten zu Ihrem persönlichen Pensionsplan
01. Formular ausfüllen
Füllen Sie das kurze Formular aus, innerhalb weniger als 60 Sekunden.
02. Ausführliche Analyse
Wir erstellen eine detaillierte Übersicht Ihrer Vorsorgesituation.
03. Strategie entwickeln
Sie erhalten einen massgeschneiderten Pensionsplan.
04. Umsetzung begleiten
Wir setzen die Massnahmen mit Ihnen um und begleiten Sie.
Diese 4 Fehler kosten Sie Zehntausende
Die meisten Schweizer machen mindestens einen dieser teuren Fehler. Welchen machen Sie?
Zu spät mit Planung beginnen
CHF 200'000+ weniger
Wer erst mit 55 plant statt mit 45, verliert wertvolle Optimierungsjahre für PK-Einkäufe und 3. Säule.
AHV-Rente überschätzen
CHF 800 pro Monat weniger
Die maximale AHV-Rente beträgt nur CHF 2’450/Monat, viele rechnen mit mehr.
PK-Einkäufe nicht nutzen
CHF 50'000+ Steuern verschenkt
Strategische Einkäufe in die Pensionskasse sind das stärkste Steuersparinstrument.
Alles auf einmal beziehen
CHF 30'000+ mehr Steuern
Gestaffelte Bezüge über mehrere Jahre brechen die Steuerprogression.
Häufig gestellte Fragen zur Krankenkasse
Alles, was Sie über den Krankenkassenwechsel wissen müssen.
Wann sollte ich mit der Pensionsplanung beginnen?
Idealerweise bereits ab 40, spätestens aber mit 50. Je früher Sie starten, desto mehr Handlungsspielraum haben Sie für PK-Einkäufe, Säule 3a-Optimierung und Steuerstrategie. Auch mit 55+ ist es nicht zu spät aber die Möglichkeiten sind dann eingeschränkter.
Was kostet eine professionelle Pensionsplanung?
Unsere Erstberatung ist kostenlos und unverbindlich. Eine umfassende Pensionsplanung kostet je nach Komplexität CHF 500-2’000. Diese Investition macht sich durch Steuerersparnis und optimierte Bezugsstrategie oft 10-50-fach bezahlt.
Wie gross ist meine Vorsorgelücke wirklich?
Die durchschnittliche Vorsorgelücke in der Schweiz beträgt CHF 300’000-500’000. AHV und Pensionskasse decken zusammen nur etwa 60% des letzten Lohns. Den Rest müssen Sie privat schliessen – oder Ihren Lebensstandard senken.
Kann ich vor 65 in Pension gehen?
Ja, mit der richtigen Planung ist eine Frühpensionierung mit 60, 62 oder 63 möglich. Wichtig: Jedes Jahr früher bedeutet weniger AHV (6.8% Kürzung pro Jahr) und weniger PK-Rente. Dies muss durch Kapital oder andere Einkünfte kompensiert werden.
Rente oder Kapitalbezug - was ist besser?
Das hängt von Ihrer Situation ab. Rente bietet Sicherheit und ist lebenslang. Kapitalbezug bietet Flexibilität, Vererbbarkeit und oft Steuervorteile. Die meisten profitieren von einer Mischform. Wir berechnen, was für Sie optimal ist.
Was passiert mit meiner Vorsorge bei Scheidung?
Bei Scheidung werden AHV-Guthaben, Pensionskasse und Säule 3a aufgeteilt. Dies kann Ihre Pensionsplanung massiv beeinflussen. Wir helfen Ihnen, die Folgen zu berechnen und gegenzusteuern.