Kennen Sie Ihre Vorsorgelücke?
Die meisten Schweizer zahlen blind in ihre Vorsorge ein – ohne zu wissen, wie gross ihre Lücke tatsächlich ist. Wir zeigen Ihnen die genauen Zahlen.
Vollständige Transparenz
Sehen Sie Ihre Vorsorgesituation auf einen Blick
Exakte Lückenberechnung
Keine Schätzungen, präzise Zahlen basierend auf Ihren Daten
Unabhängige Beratung
Keine Produktvorgaben, nur das, was Sie wirklich brauchen
360 Grad Vorsorge Analyse
Lücken in der Pension finden
Kostenloses persönliches Erstgespräch
Unsere Klienten sind sich ihrer Lücken bis auf den Rappen bewusst und haben bereits umfassende Gegenmassnahmen eingeleitet.
Sie können auch dazu gehören!
Vorsorgeanaylse:
Schweizer Präzision statt Pi-mal-Daumen
Die meisten Menschen wissen, dass sie für das Alter vorsorgen sollten. Doch wie viel ist „genug“? Branchenüblich erhalten Sie oft Standard-Offerten, die sich primär an Ihrem Budget orientieren: Es wird geschaut, wie viel Sie monatlich investieren möchten, und die Versicherungssumme wird dann so lange „passend“ gerechnet, bis es sich für Sie gut anfühlt.
Bei uns läuft das anders. Wir verkaufen keine Schätzungen, wir liefern Fakten.
Warum eine echte Analyse den Unterschied macht
Eine wirklich massgeschneiderte Säule 3a lässt sich nicht isoliert betrachten. Um Ihre Vorsorgelücke auf den Franken genau zu bestimmen, tauchen wir tief in Ihre individuelle Situation ein. Wir analysieren:
1. Säule (AHV)
Wir analysieren Ihre aktuelle Rentenansprüche und wie viel Sie bereits an Beiträge geleistet haben.
2. Säule (BVG)
Wir prüfen Ihre BVG-Ausweise und berechnen die effektiven Deckungen bei Invalidität, Tod oder Alter.
Ihre Vorsorgelücke
Wir kalkulieren alle Variablen Ihrer aktuellen Vorsorgestruktur mit ein und berechnen ihre genaue Vorsorgelücke.
Was wir analysieren
Eine vollständige Vorsorgeanalyse deckt alle relevanten Bereiche Ihrer finanziellen Absicherung ab. Wir geben uns nicht mit oberflächlichen Schätzungen zufrieden, sondern sezieren Ihre bestehenden Unterlagen, um ein lückenloses Bild zu zeichnen.
IV-Schutz & Ergänzung
Prüfung der Invaliditätsleistungen aus 1. und 2. Säule sowie notwendiger Ergänzungen für Ihre Situation.
- Berechnung der effektiven IV-Rente aus AHV & Pensionskasse
- Identifikation der Einkommenslücke bei Invalidität
- Prüfung bestehender IV-Zusatzversicherungen auf Überlappungen
- Empfehlung für optimale Ergänzungsdeckung
- Bis zu 40% Einkommensverlust bei IV ohne Ergänzung
Todesfallkapital
Analyse ob und in welcher Höhe ein Todesfallkapital für Ihre Familie notwendig ist – realistisch durchgerechnet.
- Berechnung der Witwen und Waisenrenten aus AHV & PK
- Prüfung der Hypothekar Tragbarkeit im Todesfall
- Bestimmung des effektiven Kapitalbedarfs für Ihre Familie
- Optimierung bestehender Todesfallversicherungen
- Ø CHF 300'000 Lücke bei Familien mit Eigenheim
Erwerbsunfähigkeit
Bewertung Ihrer finanziellen Absicherung bei längerer Arbeitsunfähigkeit, der kritische Zeitraum nach 2 Jahren.
- Analyse der Lohnfortzahlung gemaess Arbeitsvertrag & OR
- Prüfung des Krankentaggelds (KTG) Ihres Arbeitgebers
- Berechnung der kritischen Übergangsphase (Wartefrist bis IV)
- Empfehlung für individuelle Erwerbsunfähigkeitsversicherung
- Die Wartefrist bis zur IV-Rente beträgt oft 12-24 Monate
Hypothekar-Tragbarkeit
Kann Ihr Partner die Hypothek alleine tragen? Wir rechnen durch und zeigen notwendige Absicherungen.
- Simulation der Tragbarkeit bei Wegfall eines Einkommens
- Prüfung der Amortisationspflicht & Pensionskassen Vorbezüge
- Berechnung des notwendigen Absicherungskapitals
- Integration mit bestehenden Lebensversicherungen
- Bei 68% der Familien ist die Hypothek ohne Absicherung
Für wen ist die Analyse besonders wertvoll?
Ihre Lebenssituation ist die Basis unserer Strategie. Egal in welcher Phase Sie sich befinden: Eine fundierte Analyse deckt Optimierungspotenziale auf, die im Alltag oft übersehen werden. Wir identifizieren steuerliche Vorteile, schliessen Vorsorgelücken und sichern Ihre Ziele langfristig ab. Entdecken Sie unten, wie wir Ihre spezifischen Prioritäten in messbare finanzielle Vorteile verwandeln.
Familien mit Kindern
Absicherung des Hauptverdieners und Kindersparplan-Integration
Immobilienbesitzer
Tragbarkeit sichern, Hypothek im Todesfall absichern
Selbstständige
Oft massive Lücken in der 2. Säule, wir zeigen Lösungen
Gutverdiener
Optimierung der Steuerersparnisse und Vermögensaufbau
Vor der Pensionierung
Letzte Optimierungsmöglichkeiten vor dem Ruhestand
Junge Berufseinsteiger
Früh die Weichen richtig stellen für maximalen Zinseszins
So einfach funktioniert’s
In nur 4 Schritten zu Ihrer persönlichen Vorsorgeanalyse
01. Erstgespräch
Im kostenlosen Gespräch verstehen wir Ihre Situation – Familie, Eigenheim, Einkommen, Ziele.
02. Dokumenten-Analyse
Wir bestellen Ihren PK-Auszug und Ihren Vorsorgeausweis und analysieren alle Leistungen detailliert.
03. Lücken-Berechnung
Berechnung Ihrer exakten Vorsorgelücke mit Prognose für Alter, Invalidität und Todesfall.
04. Strategie & Plan
Sie erhalten einen klaren Handlungsplan mit priorisierten Empfehlungen und konkreten Zahlen.
Häufige Fehler, welche wir aufdecken
Diese Fehler finden wir regelmässig und können sie für Sie beheben.
Häufig gestellte Fragen zur Vorsorgeanalyse
Alles, was Sie über die Vorsorgeanalyse wissen müssen.
Wie lange dauert die Analyse?
Sobald wir Ihre Unterlagen haben (PK-Auszug, Vorsorgeausweis), benötigen wir wenige Minuten für die detaillierte Analyse. Der Gesamtprozess vom Erstgespräch bis zur Umsetzung wir bei einem Termin erledigt.
Welche Unterlagen benötigen Sie?
Wir bestellen Ihren PK-Auszug und Ihren Vorsorgeausweis bei Ihrer Pensionskasse selbst. Sie müssen lediglich Ihre gültigen Ausweisdaten angeben. Optional können Sie auch Ihren AHV-Auszug (erhältlich bei AHV-Kasse) mitbringen.
Bin ich an eine Umsetzung gebunden?
Nein. Die Analyse ist unverbindlich. Sie erhalten einen Bericht mit unseren Empfehlungen und entscheiden dann frei, ob und wie Sie diese umsetzen möchten. Viele Kunden nutzen die Erkenntnisse auch, um mit anderen Anbietern zu verhandeln.
Kann ich meine Vorsorge auch ohne Analyse optimieren?
Technisch ja, aber sehr riskant. Ohne Analyse wissen Sie nicht, wo tatsächlich Lücken bestehen und können teure Fehler machen (falsche Deckungen, Doppelvergütungen, zu tiefe oder zu hohe Sparquoten). Eine fundierte Analyse spart Ihnen in aller Regel das Vielfache ihrer Kosten.